8 Produk BRI Life 2024 : Keunggulan, Syarat, dan Manfaat

Asuransi BRI Life adalah sebuah produk asuransi dari BRI berupa asuransi jiwa dan asuransi kesehatan yang dijalankan dengan sistem konvensional maupun syariah. Produk asuransi BRI Life bermacam-macam, polisnya disesuaikan dengan kebutuhan calon nasabah.

Nah, pada artikel ini akan kita bahas mengenai apa saja produk asuransi BRI Life, syarat serta manfaat yang diperoleh dari tiap produk asuransi.

Produk BRI Life

Perlu diketahui bahwa biaya asuransi BRI Life atau yang kita kenal dengan istilah premi cukup terjangkau. Dengan premi mulai dari Rp 50.000/orang Anda sudah dapat menggunakan layanan asuransi dari BRI. Tentunya besar kecilnya biaya premi tergantung dari produk BRI Life yang Anda pilih. 

Nah, apa saja sih produk BRI Life yang dapat dipilih oleh nasabah? Ada 8 produk asuransi (polis) BRI Life yang bisa menjadi pilihan calon nasabah sesuai dengan kebutuhan.

1. Mulai Berkarir

BRI Life Mulai Berkarir adalah jenis asuransi BRI dengan penawaran berupa asuransi jiwa dan investasi yang ditujukan bagi kaum muda profesional. Terdapat dua jenis produk asuransi , yaitu BRILife Link Proteksi dan Ajaib. Jenis asuransi ini memiliki uang pertanggunan minimal 40 kali premi dasar dan berkala tahunan. 

Alasan Memilih Asuransi BRI Life Mulai Berkarir (BRILife Link Proteksi dan Ajaib)

• Memiliki 1 - 2 anak usia balita atau tanpa anak
• Lajang atau sudah menikah usia 25-35 tahun
• Memiliki aset namun tidak banyak
• Pengeluaran cukup tinggi hingga 50% dari pendapatan bulanan
• Memiliki hutang dengan cicilan lebih dari 30%
• Pendapatan per bulan Rp 5 juta - 30 juta 

BRILife Link Proteksi

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Masa asuransi minimal 5 tahun hingga nasabah berusia 100 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Tidak ada biaya penarikan investasi

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

BRINGIN Ajaib

BRINGIN AJAIB adalah produk asuransi BRI yang memberikan perlindungan jiwa dan kecelakaan.

Syarat Kepesertaan :

• Calon nasabah minimal berusia 1 bulan dan maksimal 64 tahun
• Premi dibayarkan sekaligus

Manfaat Pertanggungan :

• Meninggal dunia bukan akibat kecelakaan
• Meninggal dunia akibat kecelakaan
• Rawat inap rumah sakit karena kecelakaan

Tabel Premi Asuransi BRINGIN AJAIB

2. Keluarga Muda

Jenis asuransi BRI Life ini ditujukan bagi keluarga dengan usia antara 35-45 tahun dengan polis BRILIFE Link Proteksi. 

Alasan Memilih Asuransi Keluarga Muda :

• Sudah menikah dan memiliki anak dengan usia 35-45 tahun
• Memiliki anak usia 8-18 tahun
• Memiliki aset lumayan banyak
• Pengeluaran 70% dari pendapatan
• Karir cukup mapan dan stabil
• Pendapatan per bulan antara Rp 30 juta - 80 juta
• Sudah harus menafkahi orang tua
• Sudah mulai melunasi cicilan rumah atau mobil

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif
• Uang Pertanggungan minimal 25 kali premi dasar dan berkala tahunan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Masa asuransi minimal 5 tahun hingga nasabah berusia 100 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Tidak ada biaya penarikan investasi

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

3. Keluarga Mapan

Ada 2 jenis polis asuransi Keluarga Mapan, yaitu BRILIfe Link Proteksi dan BRILife Link Optima. Asuransi ini ditujukan bagi keluarga mapan dengan usia 45-55 tahun.

Alasan Memilih Asuransi Keluarga Mapan :

• Sudah menikah dan memiliki anak usia 45-55 tahun
• Memiliki anak dengan usia dewasa (15-28 tahun)
• Sudah siap menikahkan anak
• Kehidupan berkualitas dan apa yang diimpikan sudah tercapai
• Pengeluaran menurun sekitar 30% dari pendapatan
• Penghasilan Rp 50 juta - Rp 150 juta per bulan

BRILIfe Link Proteksi Mapan

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif
• Uang Pertanggungan minimal 25 kali premi dasar dan berkala tahunan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Masa asuransi minimal 5 tahun hingga nasabah berusia 100 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Tidak ada biaya penarikan investasi

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

BRILIfe Link Optima Mapan

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif
• Uang Pertanggungan minimal 25 kali premi dasar dan berkala tahunan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

4. Hari Tua

Asuransi BRI Life Hari Tua juga memiliki 2 produk, yaitu BRILIfe Link Proteksi dan BRILife Link Optima. Asuransi ini ditujukan bagi nasabah usia pensiun yang sedang mempersiapkan warisan kepada anak-anaknya.

Alasan Memilih Asuransi BRI Life Hari Tua :

• Sudah penisun atau pensiun tertunda dengan usia di atas 55 tahun
• Sudah memiliki cucu
• Lebih banyak investasi atau menabung sebagai warisan anak
• Perlu perawatan kesehatan jangka panjang
• Hutang lunas atau jumlahnya sangat sedikit
• Pendapatan bulanan sudah mulai menurun

BRILIfe Link Proteksi Hari Tua

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif
• Uang Pertanggungan minimal 20 kali premi dasar dan berkala tahunan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Masa asuransi minimal 5 tahun hingga nasabah berusia 100 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Tidak ada biaya penarikan investasi

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

BRILIfe Link Optima Hari Tua

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Gratis biaya Medical Check-up (MCU)
• Gratis biaya penarikan saldo, baik sebagian maupun seluruh investasi
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang lengkap dan variatif
• Uang Pertanggungan minimal 25 kali premi dasar dan berkala tahunan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris selama masih dalam masa asuransi.
• Jika nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan, maka akan mendapat tambahan manfaat sampai dengan usia 65 tahun
• Apabila nasabah menderita cacat tetap/total atau menderita satu penyakit kritis, maka nasabah akan mendapat bebas premi dasar
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 65 tahun
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan cara menghubungi Financial Consultanst BRILife

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)

5. Produk Bancassurance

Ada 4 jenis Produk Bancassurance, yaitu davestera, davestera optima, AMKKM (Asuransi Mikro Kecelakaan, Kesehatan, dan Meninggal Dunia), dan Lentera. Asuransi Bancassurance adalah jenis asuransi hasil kerja sama antara BRI Life dengan lembaga perbankan.

Davestera

Keunggulan :

• Gratis biaya switching selama 3 kali dalam setahun
• Bebas biaya administrasi tahun pertama
• Mulai tahun pertama nilai investasi sudah berkembang
• Nasabah bebas memilih manfaat tambahan sesuai dengan kebutuhan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dalam masa asuransi, maka nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil 

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 60 tahun
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Pendaftaran dapat menghubungi Bancassurance Financial Advisor BRILife di Kantor Cabang Bank BRI

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN (Money Market)
• Darlink DINAMIS (Balanced Fund)
• Darlink STABIL (Fixed Income)
• Darlink AGRESIF (Equity)
• Darlink AMANAH (Equity Sharia)

Davestera Optima

Keunggulan :

• Di tahun pertama nilai investasi sudah berkembang
• Uang pertanggungan hingga 150% dari premi tunggal
• Nasabah bebas memilih manfaat tambahan sesuai dengan kebutuhan
• Bebas biaya penarikan dana

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dalam masa asuransi, maka nilai investasi dan santunan duka akan diberikan kepada ahli waris
• Jika nasabah mengundurkan diri dalam masa asuransi, maka nilai investasi dapat diambil 
• Nilai investasi akan dibayarkan oleh bank jika nasabah hidup hingga akhir asuransi

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 tahun hingga 60 tahun
• Minimal premi dasar tunggal Rp 15.000.000 dengan minimal top up Rp 1.000.000
• Pendaftaran dapat menghubungi Bancassurance Financial Advisor BRILife di Kantor Cabang Bank BRI

AMKKM (Asuransi Mikro Kecelakaan, Kesehatan, dan Meninggal Dunia)

Syarat Kepesertaan :

• Usia minimal 18 tahun dan maksimal 60 tahun]
• Premi dibayarkan sekaligus
• Masa asuransinya 1 tahun

Pembayaran Premi :

• Rp 50.000/orang
• Rp 90.000 untuk pasangan suami istri

Manfaat Pertanggungan :

• Penggantian biaya operasi akibat kecelakaan/sakit maksimal Rp 2.500.000
• Cacat total atau sebagian akibat kecelakaan maksimal Rp 5.000.000
• Rawat inap rumah sakit karena kecelakaan atau sakit penggantian biayanya adalah Rp 100.000/hari (maksimal 90 hari)
• Biaya pertanggungan meninggal dunia akibat sakit adalah Rp 2.500.000
• Biaya pertanggungan meninggal dunia akibat kecelakaan adalah Rp 19.500.000

Lentera

Keunggulan :

• Uang pertanggungan santunan duka hingga 100%
• Ada 5 jenis penyakit kritis yang masuk perlindungan asuransi
• Di akhir asuransi manfaat pengambilan premi sebesar 110%
• Perlindungan lebih maksimal
• Premi cukup terjangkau dibayar secara berkala

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, uang pertanggungan akan dibayarkan kepada ahli waris
• Jika nasabah hidup hingga masa akhir asuransi, pengembalian premi 110%
• Jika nasabah terkena penyakit Kanker, Jantung, Stroke, Ginjal, dan Hepatitis, maka 50% dari uang pertanggungan akan diberikan kepada nasabah untuk membantu pengobatan

Kepesertaan : 

• Usia masuk antara 17 hingga 50 tahun
• Pembayaran premi fleksibel yang dapat disesuaikan dengan kemampuan nasabah
• Pendaftaran dapat dilakukan dengan menghubungi IBS

Tabel Pertanggungan Asuransi BRILife Lentera

6. Produk Asuransi Jiwa Syariah

Asuransi Jiwa Syariah BRI Life juga memiliki 2 produk, yaitu BRILfe Link Proteksi Syariah dan BRILife Link Optima Syariah. Dalam praktiknya, produk asuransi ini disesuaikan dengan prinsip syariat islam.

BRILife Link Proteksi Syariah

Keunggulan :

• Bebas Ujrah switching selama 3 kali dalam setahun
• Bebas ujrah penarikan (redemption)
• Memiliki pilihan manfaat tambahan yang cukup lengkap dan variatif

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, uang pertanggungan akan dibayarkan kepada ahli waris
• Terdapat tambahan manfaat apabila nasabah meninggal dunia karena kecelakaan
• Gratis kontribusi dasar apabila nasabah menderita satu penyakit kritis atau cacat tetap total
• Jika nasabah mengundurkan diri namun masih dalam masa asuransi, maka nilai investasi tetap bisa diambil

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 hingga 65 tahun
• Pembayaran premi asuransi fleksibel (bulanan, triwulan, semesteran, tahunan)
• Pendaftaran dapat menghubungi Financial Consultant BRILife

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN Syariah (Money Market)
• Darlink STABIL Syariah (Fixed Income)
• Darlink DINAMIS Syariah(Balanced Fund)
• Darlink AGRESIF Syariah (Equity)

BRILife Link Optima Syariah

Keunggulan : 

• Bebas ujrah switching selama 3 kali dalam setahun
• Bebas Ujrah Medical Check-Up (MCU)
• Bebas Ujrah penarikan (redemption)
• Pada tahun pertama, nilai investasi sudah berkembang
• Nasabah bebas memilih manfaat tambahan sesuai kebutuhan

Manfaat Pertanggungan :

• Jika nasabah meninggal dunia, uang pertanggungan akan dibayarkan kepada ahli waris
• Terdapat tambahan manfaat apabila nasabah meninggal dunia karena kecelakaan
• Jika nasabah mengundurkan diri namun masih dalam masa asuransi, maka nilai investasi tetap bisa diambil

Kepesertaan :

• Usia masuk antara 1 hingga 65 tahun
• Pendaftaran dapat menghubungi Financial Consultant BRILife

Pilihan Investasi :

• Darlink AMAN Syariah (Money Market)
• Darlink STABIL Syariah (Fixed Income)
• Darlink DINAMIS Syariah(Balanced Fund)
• Darlink AGRESIF Syariah (Equity)

7. Karyawan Perusahaan

Produk asuransinya adalah Employee Benefit Program dengan sistem konvensional maupun syariah.

Jenis Pertanggungan 

Life Protection :

• Asuransi Jiwa Kumpulan (GTL)
• Asuransi Kecelakaan Kumpulan (GPA)
• Asuransi Jiwa Kredit

Health Protection :

• Rawat Inap
• Rawat Jalan
• Melahirkan
• Rawat gigi
• Kacamata

Savings Plan :

• Purna Jabatan
• Asuransi Jiwa Kumpulan + Reksadana

8. Asuransi Mikro

BRI memiliki produk asuransi mikro berupa BRINGIN Ajaib. 

Syarat Kepesertaan :

• Minimal berusia 1 bulan dan maksimal 64 tahun
• Premi dibayarkan sekaligus

Manfaat Pertanggungan :

• Meninggal dunia karena kecelakaan
• Meninggal dunia bukan karena kecelakaan
• Rawat inap rumah sakit akibat kecelakaan

Tabel Pertanggungan Asuransi Mikro BRI

Kesimpulan 

Ada 8 produk BRI Life yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan nasabah. Dari masing-masing produk BRILife tersebut, tentunya memiliki syarat dan ketentuan berlaku, serta premi yang berbeda.

Lebih lanjut mengenai informasi produk asuransi BRILife, silahkan kunjungi http://brilife.co.id/products/.

Demikian informasi mengenai 8 produk BRI Life, semoga bermanfaat.