6 Jenis Kartu ATM BNI Berdasarkan Limit dan Biaya Bulanan

Jenis Kartu ATM BNI - Ada banyak jenis kartu debit atau kartu ATM yang ditawarkan saat Anda pertama kali buka rekening BNI, baik online maupun offline. Namun, secara umum ada 6 jenis kartu BNI yang sering dipilih oleh nasabah sesuai dengan kebutuhannya.

Adapun keenam jenis kartu debit BNI tersebut antara lain kartu ATM BNI GPN warna hijau, GPN warna orange, Silver, Gold, Platinum, kartu debit BNI Garuda, dan kartu debit BNI Citilink. 

Dari masing-masing kartu debit tersebut tentunya memiliki limit harian yang berbeda-beda, baik limit tarik tunai, transfer (antar rekening BNI/antar bank), belanja, maupun biaya bulanan kartu.

Agar dapat membedakan jenis jenis ATM BNI tersebut, akan saya jelaskan secara singkat dan padat melalui postingan ini.

Nah, berikut ini adalah penjelasan lengkap mengenai perbedaan jenis jenis kartu ATM BNI berdasarkan limit dan biaya bulanannya.

Jenis Kartu ATM BNI 2024

Perlu diketahui juga bahwa per 31 Desember 2021, nasabah BNI sudah wajib mengganti kartu debit BNI dari tipe magnetic stripe ke kartu debit tipe chip. Penggantian ini berlaku untuk semua kartu debit yang dikeluarkan oleh bank-bank di Indonesia, termasuk bank BNI. Tidak lain peraturan ini dimaksudkan demi keamanan nasabah.

Nah, kembali ke pembahasan jenis jenis kartu ATM BNI. 

Bahwasanya setiap jenis tabungan BNI tersedia kartu debit atau kartu ATM sebagai fasilitas tambahan yang diberikan kepada nasabah. Kartu debit ini pada umumnya digunakan oleh nasabah, baik untuk tarik tunai di mesin ATM maupun belanja di merchant-merchant BNI menggunakan mesin EDC.

Namun, ada limit tertentu yang harus diketahui oleh nasabah saat melakukan transaksi, baik tarik tunai, transfer, maupun belanja. 

Untuk itu, agar Anda tidak salah pilih dalam menentukan jenis kartu ATM BNI, ada baiknya pahami dulu perbedaan tipe kartu ATM BNI tersebut.

1. Kartu ATM BNI GPN

Dengan membuka rekening BNI Taplus/Taplus bisnis, selain terdapat opsi untuk mendapatkan jenis kartu debit jenis silver, gold, atau platinum, Anda juga dapat memilih jenis kartu Debit GPN dengan biaya bulanan yang relatif lebih ringan. 

Karena berlogo GPN, tentunya kartu debit ini hanya dapat digunakan di Indonesia saja. Perlu diketahui juga bahwa kartu debit BNI jenis GPN memiliki 2 warna, yaitu hijau dan orange. Perbedaan warna ini tentunya juga membedakan limit dari masing-masing kartu.

Berikut perbedaannya !

Jenis Transaksi	Limit GPN Hijau	Limit GPN Orange
Tarik tunai ATM/hari	Rp 15 juta	Rp 5 juta
Transfer antar rekening BNI/hari	Rp 100 juta	Rp 50 juta
Transfer antar bank/hari	Rp 50 juta	Rp 10 juta
Belanja/hari	Rp 100 juta	Rp 50 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp 4 ribu	Rp 4 ribu
Denda tunggakan biaya admin	Rp 10 ribu	Rp 10 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 15 ribu	Rp 10 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 20 ribu	Rp 15 ribu

Keuntungan memilih kartu ATM BNI GPN :

• Biaya admin bulanan kartu ATM relatif lebih murah, yaitu hanya Rp 4.000
• Nasabah mendapatkan fasilitas Mobile Banking, Internet Banking, dan SMS Banking
• Transaksi lebih aman karena sudah menggunakan teknologi chip dengan 6 digit PIN
• Kemudahan transaksi, baik tarik tunai maupun non tunai di seluruh ATM BNI maupun ATM berlogo GPN
• Berlaku untuk transaksi belanja di seluruh mesin EDC di Indonesia yang berlogo BNI/GPN
• Tersedia layanan B-Secure

2. Kartu ATM BNI Silver

Jenis debit BNI yang satu ini juga memiliki biaya bulanan yang relatif murah, yaitu Rp 4.000/bulan sama seperti kartu debit GPN. Hanya saja kartu debit BNI silver sudah berlogo Mastercard, yang artinya dapat digunakan untuk transaksi di luar negeri.

Meski demikian, nasabah jangan berharap lebih dengan limit terdapat pada kartu ini. Karena tentu saja sebanding dengan biaya bulanannya yang cukup murah.

Berikut ini adalah limit transaksi kartu ATM BNI silver !

Jenis Transaksi	Limit
Tarik tunai ATM/hari	Rp 5 juta
Transfer antar rekening BNI/hari	Rp 50 juta
Transfer antar bank/hari	Rp 10 juta
Belanja/hari	Rp 10 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp 4 ribu
Denda tunggakan biaya admin	Rp 10 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 10 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 15 ribu

Dengan setoran awal minimal Rp 250.000 (luar Jabodetabek), atau Rp 500.000 (Jabodetabek), Anda dapat memilih jenis kartu ATM ini. Sama seperti jenis debit GPN, Anda juga akan mendapatkan fasilitas e-Channel seperti Mobile Banking, Internet Banking, dan SMS Banking.

3. Kartu ATM BNI Gold

Sama seperti jenis kartu debit Silver, kartu ATM BNI Gold juga sudah berlogo Mastercard yang artinya juga dapat digunakan di luar negeri. Jenis kartu debit ini setingkat lebih tinggi dibandingkan jenis silver jika dilihat dari limitnya.

Begitu juga dengan biaya admin bulanannya yang relatif lebih mahal, yaitu Rp 7.500/bulan. Biaya ini tentu saja sebanding dengan limit yang diperoleh nasabah.

Berikut ini adalah limit transaksi jenis kartu ATM BNI Gold !

Jenis Transaksi	Limit
Tarik tunai ATM/hari	Rp 15 juta
Transfer antar rekening BNI/hari	Rp 100 juta
Transfer antar bank/hari	Rp 25 juta
Belanja/hari	Rp 50 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp  7.500
Denda tunggakan biaya admin	Rp 10 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 15 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 20 ribu

Sama seperti kartu BNI jenis Silver, nasabah akan mendapatkan jenis kartu debit Gold jika membuka rekening BNI Taplus dengan setoran awal minimal Rp 250.000 (luar Jabodetabek), atau Rp 500.000 (Jabodetabek). 

Sebagai tambahan, bagi Anda yang membuka rekening BNI Taplus bisnis juga dapat memilih jenis kartu ATM BNI Gold. Hanya saja setoran awalnya lebih mahal, yaitu mulai dari Rp 1.000.000.

Untuk fasilitas yang diberikan juga sama, yaitu nasabah akan mendapatkan layanan e-Channel seperti Mobile Banking, Internet Banking, dan SMS Banking.

4. Kartu ATM BNI Platinum

Bisa dikatakan ini adalah level tertinggi dari jenis kartu ATM BNI. Dengan membuka rekening BNI Taplus atau BNI Taplus Bisnis, Anda berkesempatan untuk mendapatkan kartu ATM BNI jenis Platinum. 

Karena tingkatannya lebih tinggi dari jenis kartu ATM BNI lainnya, maka biaya admin bulanan juga cenderung lebih besar, yaitu Rp 10.000/bulan. Namun, nominal tersebut sebanding dengan fasilitas serta limit yang disediakan. 

Perlu diketahui juga bahwa kartu ATM BNI Platinum ini tentunya sudah berlogo Mastercard yang dapat digunakan untuk berbagai transaksi, baik di dalam maupun luar negeri.

Selanjutnya berikut ini adalah limit transaksi dari kartu debit BNI Platinum !

Jenis Transaksi	Limit
Tarik tunai ATM/hari	Rp 15 juta
Transfer antar rekening BNI/hari	Rp 100 juta
Transfer antar bank/hari	Rp 50 juta
Belanja/hari	Rp 100 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp  10 ribu
Denda tunggakan biaya admin	Rp 10 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 20 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 25 ribu

Seperti jenis kartu debit lainnya, nasabah tentunya juga akan mendapatkan fasilitas Mobile Banking, Internet Banking, dan SMS Banking.

5. Kartu ATM BNI Garuda

Sesuai namanya jenis kartu debit BNI ini adalah hasil kerjasama antara BNI dengan maskapai penerbangan Garuda Indonesia. Kartu debit Garuda tersedia dua jenis kartu, yaitu berbentuk Mastercard chip dan Combo (Kartu Debit dan TapCash dalam 1 kartu).

Karena sudah berlogo Mastercard, artinya kartu debit dapat digunakan untuk transaksi di mesin EDC dan ATM, baik di dalam maupun luar negeri.

Kelebihan lainnya adalah kartu debit garuda dengan jenis combo dapat digunakan untuk belanja maupun bayar tol karena pada dasarnya kartu ini merupakan kartu TapCash atau kartu e-wallet. Dengan demikian sangat praktis jika digunakan sebagai alat pembayaran saat bepergian lewat jalan tol.

Namun, ada syarat khusus jika Anda berencana memiliki kartu debit BNI Garuda, yaitu calon pemilik kartu wajib terdaftar sebagai member Garuda Miles. Cukup ribet ya, hehe.

Nah, berikut ini adalah penjelasan lengkap mengenai limit kartu beserta syarat dan ketentuannya !

Jenis Transaksi	Limit
Tarik tunai ATM/hari	Rp 15 juta
Transfer antar rekening BNI via ATM/hari	Rp 100 juta
Transfer antar bank via ATM/hari	Rp 50 juta
Belanja/hari	Rp 100 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp  10 ribu
Biaya pengelolaan rekening	Rp 10 ribu - Rp 11 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 25 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 25 ribu
Setoran awal rekening BNI Taplus	Rp 250 ribu - Rp 500 ribu
Setoran awal rekening TABI	Rp 1 juta

Keuntungan :

• Tersedia bonus Miles untuk setiap pembukaan rekening
• Tersedia reward transaksi via POS dan e-Commerce
• Tersedia reward Transaksi via e-Channel BNI : ATM BNI, SMS Banking, Internet Banking dan M-Banking.
• Tersedia Cashback Rp 500 Ribu untuk 20 Top Spender setiap Bulan.
• Tersedia Welcome Bonus Miles.
• Tersedia diskon Award Tiket/Redemption GARUDAMILES Mileage sebesar 10%.

6. Kartu ATM BNI Citilink

Sama seperti kartu debit BNI Garuda, jenis kartu debit Citilink juga merupakan bentuk kerjasama antara PT Citilink Indonesia dengan bank BNI. Namun, untuk mendapatkan kartu ATM BNI Citilink, calon nasabah juga harus sudah terdaftar sebagai anggota Citilink Website Member (GarudaMiles) dan telah memiliki nomor keanggotaan aktif.

Perlu diketahui juga bahwa ada dua jenis kartu debit Citilink yang dapat dijadikan pilihan nasabah, sama seperti kartu debit BNI Garuda yaitu jenis Mastercard Chip dan Combo (Kartu Debit dan TapCash dalam 1 kartu).

Adapun limit kartu tergantung dari jenis rekening yang dibuka, apakah jenis rekening BNI Taplus Muda atau rekening BNI Taplus biasa.

Agar lebih jelas, berikut ini adalah limit dari masing-masing rekening !

Jenis Transaksi	BNI Taplus Muda	BNI Taplus
Tarik tunai ATM/hari	Rp 15 juta	Rp 15 juta
Transfer antar rekening BNI via ATM/hari	Rp 100 juta	Rp 100 juta
Transfer antar bank via ATM/hari	Rp 25 juta	Rp 50 juta
Belanja/hari	Rp 50 juta	Rp 100 juta
Biaya admin bulanan kartu	Rp  7.500	Rp 10 ribu
Biaya pengelolaan rekening/bulan	Rp 5 ribu	Rp 11 ribu
Biaya pembuatan kartu baru	Rp 25 ribu	Rp 25 ribu
Biaya penggantian kartu hilang/rusak	Rp 25 ribu	Rp 25 ribu
Biaya penutupan rekening	Rp 50 ribu	Rp 10 ribu
Setoran awal	Rp 100 ribu	Rp 250 ribu - Rp 500 ribu
Saldo minimum	Rp 0	Rp 150 ribu

Adapun fasilitas yang didapatkan oleh nasabah antara lain :

• Internet Banking, SMS Banking, Phone Banking, dan Mobile Banking.
• Transaksi online (3D Secure dan BNI Debit Online).

Keuntungan :

• Tersedia tambahan diskon 10% untuk setiap pembelian tiket melalui website member (GarudaMiles) : https://member.citilink.co.id.

Ketentuannya adalah sebagai berikut :

• Diskon maksimal Rp 1 juta
• Maksimal hanya 20 kartu/hari
• 1 kartu/kode booking maksimum 9 tiket/hari.
• Berlaku untuk semua rute sepanjang tahun/all season.

Selain itu dapatkan juga keuntungan menjadi member Citilink Website GarudaMiles, yaitu :

• Terdapat diskon pre-book meals hingga 30%
• Terdapat diskon Green Zone sebesar 20%
• Welcome mileage sebesar 1000 miles untuk keanggotaan baru Citilink Website Member (GarudaMiles).

Tanya Jawab

ATM BNI warna hijau jenis apa?

Kartu ATM BNI warna hijau adalah jenis kartu GPN (Gerbang Pembayaran Nasional) yang hanya bisa digunakan untuk transaksi di dalam negeri saja.

Berapa biaya ATM BNI per bulan?

Tergantung dari jenis kartu ATM BNI yang Anda peroleh, mulai dari Rp 4.000/bulan untuk jenis GPN/Silver, Rp 7.500/bulan untuk jenis kartu BNI Gold, dan Rp 10.000/bulan untuk jenis kartu debit BNI Platinum.

ATM BNI warna apa saja?

Warna kartu ATM BNI antara lain : hijau dan orange (kartu debit BNI GPN), silver, gold, dan platinum.

Kesimpulan

Secara umum ada 6 jenis kartu ATM atau kartu debit BNI yang ditawarkan kepada nasabah, yaitu kartu debit BNI GPN dengan warna hijau dan orange, kartu debit BNI Silver/Gold/Platinum, kartu debit Garuda, dan kartu debit Citilink.

Dari masing-masing kartu debit tersebut memiliki limit dan biaya bulanan yang berbeda-beda. Namun, secara umum nasabah akan mendapatkan fasilitas Mobile Banking, Internet Banking, dan SMS Banking.

Demikian informasi mengenai 6 jenis kartu ATM BNI yang umum digunakan oleh nasabah, semoga bermanfaat.